《水浒传》采用的语言是 元代江淮官话，而非白话或古文。以下是具体分析：

语言基础

《水浒传》的作者施耐庵生活在元末明初，其语言基础主要来源于元代的江淮官话。这一结论得到语言学家颜景常教授的研究支持，该教授通过方言音韵研究证明，《水浒传》的基础方言既不属于狭义北方话，也不属于吴语，而是属于元代江淮地区的官话。

与白话、古文的区别

- 白话：

以现代汉语口语为基础，明初施耐庵虽参考了北方口语，但整体上仍以古汉语语法和词汇为主。

- 古文：指古代汉语的书面语言，如《论语》《史记》等经典文献。虽然《水浒传》包含文言词汇（如"将军号令"），但其整体风格更接近口语化表达，属于古语书面化而非纯粹的文言文。

方言影响

书中还融入了山东、吴语及苏州方言的元素。例如：

- 山东方言词汇：如"鸟人"（读作"diǎo"）

- 吴语特征：明万历年间刊刻的容与堂本中出现的吴语词汇

- 苏州方言残留：明初苏州人口迁徙带来的词汇影响

语言特色

《水浒传》以北方口语为基础，经过艺术加工，形成了"明快、洗练"的语言风格。例如通过"也"字描写刘知寨的敷衍（"也骑着马"），通过"钢叉"等不加修饰的武器描写，突显人物性格。

综上，《水浒传》的语言是元代江淮官话与北方口语融合的产物，兼具古语书面化与口语生动性的特点。